Ahora que la Estrategia de Seguridad está dando golpes tan certeros a los cárteles y al huachicol fiscal, no hemos escuchado nada sobre el combate al lavado dinero mediante criptomonedas. Y es en el dinero donde más les duele a los narcos
LIC. OMAR REYES COLMENARES,
DIRECTOR GENERAL,
UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA:
Uno supone que los miembros del crimen organizado son gente con poca preparación, más audaces que inteligentes y con una nula escala de valores. Pero resulta que, pese a su poca educación formal, no les falta inteligencia para allegarse las tecnologías que más benefician a su negocio. Ahora resulta que, para efectos de lavado de dinero, el crimen organizado es un experto financiero digital. O por lo menos eso es lo que indica el más reciente reporte de InSight Crime bajo el título Cómo el lavado de dinero con criptomonedas sostiene el negocio de las drogas sintéticas en México (24/11/2025).
Hace 10 años, las criptomonedas “circulaban” en mercados en línea, ocultos, y estaban completamente desregulados; no obstante, no resultaron de interés para los narcos por la volatilidad que sufrían y que las transacciones eran más que menos trazables. InSigth Crime relata que “para 2018, el panorama había cambiado: las plataformas de intercambio peer-to-peer (plataformas de intercambio entre pares sin intermediarios), con poca supervisión, permitían a los usuarios operar con criptomonedas de manera anónima, con controles mínimos de identidad”.
Y aquí es donde surge una nueva figura en el mundo del lavado de dinero: el mixer. Estos personajes se dedican a controlar un muy amplio número de cuentas donde se reciben los frutos del narcotráfico. Todo empieza cuando un fulano deposita el efectivo en cajeros automáticos a una gran cantidad de cuentas bancarias; de esta manera no hay necesidad de hacer un reporte por depósitos porque no se rebasan los límites autorizados. El mixer divide, agrupa y mezcla los fondos de controla dichas cuentas, luego convierte esos dineros en criptomonedas y las concentra “billeteras” (algo así como cuentas maestras de criptomonedas). Y, por supuesto, la trazabilidad se pierde.
Luego, esos corredores o mixers mueven las criptomonedas mediante técnicas de ofuscación “que consisten en transferir los activos a través de múltiples billeteras de criptomonedas para dificultar su rastreo. Finalmente, envían la cripto ‘limpia’ de vuelta a los clientes”.
Según las autoridades estadounidenses, el cada vez más frecuente uso de las criptomonedas para blanquear los ingresos de los cárteles explicaría en gran medida por qué cada vez que dan un golpe a alguna banda, decomisan menos dinero en efectivo.
No sé qué esté haciendo usted aquí en México respecto de las transacciones en criptomonedas, pero en EUA ya se lo han tomado muy en serio. Este año, un corredor mexicano apodado “Meño” recibió una condena de ocho años de prisión por lavar ni más ni menos que 5.4 millones de dólares, mediante redes que operaba en 13 ciudades, como servicio al Cártel Jalisco Nueva Generación. En Florida, las autoridades estadounidenses lograron decomisar 10 millones de dólares de una billetera del Cártel de Sinaloa.
“Una vez que una billetera es identificada, todos los activos allí quedan contaminados y sujetos a decomiso”; esto obliga a los narcos a reconstruir constantemente sus canales digitales. En cuanto una autoridad identifica una billetera, pues de inmediato los delincuentes abren otra u otras, que nadie conoce por un tiempo, y proceden a continuar con sus transacciones.
El uso de estas monedas virtuales trae aparejado un problema adicional y esto es lo que le va a interesar, don Omar. A medida que las criptomonedas ganaron terreno en los círculos criminales, las redes de tráfico mexicanas recurrieron cada vez más a los lavadores chinos clandestinos en Estados Unidos, una alianza que autoridades estadounidenses han calificado como “una de las amenazas más preocupantes en el crimen organizado transnacional”.
Para los corredores chinos, esta alianza ofrecía un suministro constante de dólares del mercado negro para vender a clientes que buscaban eludir el límite anual de 50 mil dólares en transacciones de divisas impuesto por China. Para los narcos representaba la oportunidad de convertir los dólares en fondos disponibles, sin el engorro de andar moviendo grandes cantidades de dinero a través de las fronteras.
Para colmos, es más rentable, porque los corredores chinos cobran comisiones más bajas por lavar dinero, algo así como 6%, mientras que mediante el método tradicional la comisión anda por el 10% o 15%. Es más económico con los corredores chinos porque, recordemos, ellos tienen el negocio colateral de vender esos dólares con sobreprecio en su país. O sea, negocio redondo para todos.
Tengo entendido que en México la regulación para el uso de criptomonedas está fragmentada entre el SAT, el Banco de México y la Ley Fintech, siendo esta última la que regula las operaciones de las instituciones de tecnología financiera. Pero tengo la impresión de que toda esa normatividad está hecha para un uso legal de las criptomonedas, no para contener el lavado de dinero.
Ahora que la Estrategia de Seguridad está dando golpes tan certeros a los cárteles y al huachicol fiscal, no hemos escuchado nada sobre el combate al lavado dinero mediante criptomonedas. Y es en el dinero donde más les duele a los narcos.
+ Con la colaboración de Upa Ruiz
Nueva cuenta en X: Upa_ruiz
X: @Lmendivil2015
Minuto a minuto
