Condusef alerta por suplantación de empresas de crédito

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) alertó sobre las prácticas de empresas que han hecho uso fraudulento y suplantación del nombre de 18 entidades financieras.

En un comunicado, indicó que las firmas ficticias se ostentan como entidades financieras, las cuales ofertan supuestos créditos a cambio de ciertas cantidades de dinero que deben pagar de manera anticipada los interesados, por concepto de comisiones por apertura o una fianza que debe ser gestionada antes de obtenerlo.

De acuerdo con el organismo, en estos casos, las personas engañadas han pagado y perdido cantidades que van entre los mil hasta 100 mil pesos, por lo que han tenido que recurrir ante el Ministerio Público a levantar el acta de demanda correspondiente, por el fraude cometido.

“En las últimas semanas, 17 Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, No Reguladas (SOFOM, E.N.R.) y una Sociedad Cooperativa de Ahorro y Préstamo (S.C. de A.P.) que están debidamente inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES), denunciaron ante esta Comisión Nacional el uso fraudulento y suplantación de su nombre comercial”.

La Comisión precisó que, incluso, algunos de sus datos fiscales o administrativos, con los cuales defraudan a personas que buscan obtener un crédito “rápido” y “barato”, pero sin tener el cuidado de investigar quiénes realmente son estas empresas.

Las empresas suplantadas

La Condusef difundió la lista de empresas que están suplantadas por instituciones fraudulentas.

1. Compromiso que Suma es suplantada por Bienestar Económico
2. ENRI Tu Solución Financiera es suplantada por Solución Financiera
3. Questor Capital es suplantada por Servicios Financieros Navegantes
4. Interdens es suplantada por Impacto Financiero.
5. Soluciones Globales Ferco es suplantada por Soluciones Globales Ferco y Global Prestamo3
6. Siempre Creciendo es suplantada por Creciendo al Mundo,
7. Voy Por Lana es suplantada por una institución que utiliza la misma razón social.
8. Accender Liquidez es suplantada por Banca Nacional de Crédito Accender así como por Liquidez y Financiera Accender Liquidez,
9. International Leasing Suport es suplantada por CREDI-NET
10. Soluciones Patrimoniales Cufrisa es suplantada por Financiera Solución y Financiera Crecer
11. Arrendadora y Soluciones de Negocios es suplantada por Soluciones y Negocios
12. Sociedad Financiera SIMAE es suplantada por Sociedad SIMAE
13. Financiera Maestra es suplantada por Credi Master.
14. Admiral Capital es suplantada por una empresa que usa la misma razón social.
15. Betacredit es suplantada por una empresa que usa la misma razón social.
16. Money Holding es suplantada por una empresa que usa la misma razón social.
17. Cooperativa Acreimex es suplantada por una empresa que usa la misma razón social.
18. Financiera Opción Efectiva es suplantada por una empresa que usa la misma razón social.

Según la Comisión, los defraudadores utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa de las entidades financieras registradas y supervisadas, para hacerse pasar por ellas y la usan en documentos, contratos, publicidad, redes sociales, páginas de internet apócrifas o anuncios en periódicos.

Las firmas falsas ofertan créditos inmediatos y con pocos requisitos, pero solicitan anticipos de dinero en efectivo con la finalidad de apartar el crédito, gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10 o 15 por ciento del monto total

Las personas engañadas indican que cuando no reciben el crédito y ya pagaron los gastos exigidos, ya no los pueden localizar, o bien descubren que no trabajan para la entidad financiera que fue suplantada.

Además usan domicilios falsos, solicitan enviar su información personal vía WhatsApp o por Facebook a través de Messenger, poniendo además, en riesgo los datos personales del público.

Con información de Notimex